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Originalmente publicado por illuka
Hola y unas birras
Os voy a contar un de timo que me están intentando hacer.
Tengo una pequeña empresa de charter y llevo desde hace semanas intercambiando email con un "señor" inglés para el alquiler de un barco en diciembre. Después de ponernos de acuerdo en el precio y las condiciones me dice que para pagarme me enviará un cheque por un importe superior y que cuando lo cobre, me quede con mi pago y le devuelva el importe sobrante, porque se lo paga una empresa ......... bla, bla, bla (esto ya me sonó raro)
El viernes por la tarde llegó el susodicho cheque por importe de 9500 libras (unos 10000 lereles) y yo le tendría que devolver unos 6500 (me suena más raro que un perro verde)
Como estoy muy mosqueado, hoy lunes por la mañana, hablo con una amiga, directora de una sucursal bancaria, le cuento la historia, le escaneo el cheque y le pido que indague.
Por supuesto es un timo. El procedimiento es así. Tu ingresarás tu cheque, el banco después de varios días te lo abona. El sujeto te pedirá la devolución de su sobrante alegando cualquier urgencia, tu verás el dinero en tu cuenta y si picas se lo devuelves. 2 meses después el cheque vendrá devuelto de Inglaterra y entonces la cagaste.
Se trata de cheques robados de empresas serias, el mio es de un concesionario importante de coches, pero con firma falsa, por lo que pasan unos cuantos días hasta que se descubre el fraude, que son los que utilizan para pillarte.
Este timo se estaba haciendo hasta ahora para comprar coches, pero se nos han metido en la náutica. ¡Como si no tuviéramos bastante con nuestra administración!
La letra y la firma de este sujeto ya les era conocida en el departamento de fraudes del banco.
Es importante que ni siquiera se ingrese el cheque, que las comisiones bancarias y los gastos de devolución internacionales son muy, pero que muy elevados.
¡Pues al loro, que si lo han intentado conmigo, lo estarán haciendo con más!
De momento le voy a seguir el juego para aprender. Hoy ya le he enviado un mail acusando recibo de su cheque.
Os iré contando.
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Unas
pero con moderación que vienen curvas.
Como profesional del sector bancario, me gustaria informaros de lo siguiente:
-Los medios de pago son los que son, (cheques, transferencias, targetas, efectivo etc), y son seguros si se respetan los plazos de seguridad que las entidades financieras legalmente constituidas tienen establecidos. Cuando se ingresa un cheque, sea español o sea de cualquier pais, hay unos plazos establecidos, y si se respetan no hay timo que valga, Otra cuestión es la "reputación comercial": Si un empresario se dedica a ingresar cheques o a utilizar medios de pago fraudulentos, se puede encontrar con gastos de gestión que se penalizan expresamente, y con la creciente desconfianza de sus proveedores financieros.
-También es conveniente saber que el cobro de servicios o bienes en efectivo, tiene también sus problemas: Hay mucho dinero falso circulando y además, existe una normativa muy estricta sobre blanqueo de capitales.
O sea, que en naútica,
y especialmente en naútica, hay que cumplir escrupulosamente la normativa sobre medios de pago, porque es un sector que puede canalizar muchas operaciones fraudulentas, y más cuando la actividad es baja.